金融知识笔记
作者：互联网
1、根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%
2、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（10%）。
2、中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和（20%）缴纳保险费
3、从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
4、中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
5、我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。
6、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（社会保障税）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（企业年金）。
7、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地证券市场
8、B股：境内上市外资股
7、境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是Hong Kong，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。
8、上市条件：我国《证券法》规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
9、沪深300指数成分股数量为300只，指数基日为2004年12月31日，基点为1000点
10、上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9∶15～9∶25为开盘集合竞价时间。
11、深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（9∶15～9∶25）为开盘集合竞价时间每个交易日的14∶57～15∶00为收盘集合竞价时间。
12、通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股
13、公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10％以上。
14、股权分置，是指上市公司股东所持向社会公开发行的股份在证券交易所上市交易，称为流通股，而公开发行前股份暂不上市交易，称为非流通股。这种同一上市公司股份分为流通股和非流通股的股权分置状况，为中国内地证券市场所独有。
15、股权分置改革实质是推动资本市场的机制转换，消除非流通股与流通股的流通制度差异，强化对上市公司的约束机制，提高证券市场的固有功能。
16、红筹股：是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。红筹股已经成了除B股、H股外，内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
17、蓝筹股：投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。
18、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
19、金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”），在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
20、可交换债券和可转换债券都可以在将来某一时期换取上市公司的股票，可交换发行主体一般是个人股东,且总股本不变；可转换债券发行主体为上市公司，且股票为新增，即总股本增加。
21、LOF与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行(ETF均以实物)
22、股票基金应有60％以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
23、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。
24、目前，我国股票基金大部分按照1.5％的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33％。故在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低。
25、设立基金管理公司，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
26、公司申请公司债券上市交易的，公司债券实际发行额要求不少于人民币五千万元
27、上市公司最近3年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易。
28、有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元
29、股份有限公司申请股票上市，公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上;当公司股本总额超过人民币（ 4亿）元的，公开发行股份的比例为百分之十以上。
30、公司公开发行新股，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司营业执照;公司章程;股东大会决议;招股说明书;财务会计报告;代收股款银行的名称及地址;承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。
31、股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。
32、根据《上市公司收购管理办法》的规定，收购人的收购行为完成后，其持有的被收购公司的股份在( 12个月)内不得转让。
33、品期货的主要品种可以分为农产品期货（如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕桐油）、金属期货（如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银）和能源期货（如原油、汽油、燃料油）
34、证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。
35、内幕信息知情人利用内幕信息买卖上市公司股票成交额累计在50万元以上，或者期货交易占用保证金数额累计在30万元以上，或者获利、避免损失数额累计在1 5万元以上，或者多次进行内幕交易、泄露内幕信息的，要追究刑事责任。
36、财富传导机制：P→W→C→Y。P：资产(股票)价格；W：财富；C：消费；Y：总支出
37、保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务。
38、套期保值：套期保值的基本特征：在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出实货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货，经过一段时间，当价格变动使现货买卖上出现盈亏时，可由期货交易上的亏盈得到抵消或弥补。从而在“现”与“期”之间、近期和远期之间建立一种对冲机制，以使价格风险降低到最低限度。
39、在上市公司收购中，收购人持有的被收购公司的股份，在收购完成后12个月内不得转让
40、基尼系数：意大利经济学家基尼1912年提出，反映贫富差距，一般发达国家基尼系数在0.25-0.36，美国偏高0.4，中国内地目前0.46左右，香港快接近0.6，均超过了0.4的警戒线
41、恩格尔系数：衡量一个国家和地区人民的生活水平状况，19世纪中期由德国统计学家和经济学家恩格尔提出，一个家庭收入越少，家庭总支出中用来购买食物的比例越大，简单说，一个家庭越富裕，则恩格尔系数越低。根据联合国粮食组织提出的标准，59%以上为贫困，50%-59%为温饱，40%-50%为小康，30%-40%为富裕，低于30%最为富裕，我国2018年为28.4%
42、鲢鱼效应：鲢鱼可理解为压力，竞争对手，适度的压力，更有助于挖掘个人的潜能，从而提高个人的工作效率
43、马太效应：能力最强的越变越强，能力弱的越变越弱，理解为优胜劣汰的社会
44、木桶效应：只一只木桶盛水的多少，并不取决于围城木桶最高的那块木板，而是最短的那块木板。一个人想要有所成就，不单是看到自己的长处，也要意识到短处，发挥长板优势，补足短板，提高个人综合素质，才更可能成功。
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