9、攻守兼备的投资利器--可转债基金
作者:互联网
既有收益且稳定的基金
收益------可转债基金-------稳定可转债投资占比较高,一般在40%以上,有些甚至达到80%、90%以上。
可转债基金的历史表现
有价值的投资品:经历过一个完整的牛熊市还表现优秀。
46只可转债基金,有12只的涨幅超过了上证综指。
分级基金不做考虑:东吴中证可转换债券B银华中证转债指数增强B
可转债基金在牛市合格通关
50只可转债基金29只可转债基金的下跌幅度小于上证综指,占比大约是60%。
可转债基金的历史表现
假设从2014年6月12日到2016年6月13日用1万元进行投资投资可转债基金的总收益10000×(1+牛市上涨比率109.20%)×(1-熊市跌幅31.11%)=14411.79元投
资上证综指的总收益10000×(1+151.41%)×(1-45.16%)=13787.32元。
什么是可转债?全称是可转换公司债券,是上市公司发行的,在一定条件下可以被转换为公司股票的债券,它具有债性和股性的双重属性。
可转债本质是一种债券,既然是债券,就可以在持有到期之后拿到本金和利息。
在转股期内的可转债可以随时转换成股票,只要公司发展得好,股价上涨,投资者就可以获得股市的收益,因此在牛市里也能跟着一起赚。
买中证转债指数基金?
跟踪他的基金都是分级基金
筛选可转债基金
可转债基金挑选要看个方面:1、历史综合评价,看晨星网的晨星评级。2、历史回报率。可转债基金,我们更看重它保底的属性,所以最好选择历史收益大于0的。3、成立时间。成立的时间不能太短,这样收益才可参考。因此,我们要选择成立时间>5年的。4、规模不要太小,不要小于5亿。
第一步:用百度搜索”晨星基金网”,进入官网第二步:找到“基金工真,点击“基金筛选器”,开始筛选符合要求的基金。进入条件设置页面。第四步,在“基金筛选”的页面勾选相对应的条件①在“基金分类”中,勾选“可转债"。②在基金评级中,勾选三年评级和五年评级下面的三星以上。第四步,在“基金筛选”的页面勾选相对应的条件③在“业绩总回报”中,把“今年以来”、“一年"、两年”、“三年”、“五年”后面的框中输入数字0。④成立时间>5年,现在是2019年7月7日,所以,在“成立日期”中,选择“小于等于”“2014年7月7日"。⑤资产净值(也就是基金规模)>5亿元。
第一回合,比较基金规模。基金的业绩越好会吸引更多的投资者,规模也会增大;所以规模的太少,一定程席上可以反应基金受市场肯定的程度。易方达安心回报债明显更受喜爱,兴全可转债次之。第二回合,比较历史回报。经历一轮牛熊的长期回报更有说服力,所以我们主要看五年回报率。
长信可转债和易方达安心回报债的收益要明显更高一些。
第三回合,比较基金投资风格。
可转债投资比例越高,持仓越集中,基金的投资风格越激进,在牛市有望获得更高收益,但是熊市可能下跌也较多。长信可转债的投资比例最高、持仓也最集中;汇添富可转债次之;易方达安心回报债的可转债投资比例最小,持仓也比较分散。
综合来看:易方达安心回报债券收益不错,投资风格比较保守;长信可转债收益也不错,投资风格比较激进;兴全可转债各项表现都比较居中;汇添富可转债表现则相对较弱了。
可转债基金怎么买?怎么卖?市面上所有可转债的平均价格低于100元,可以买入可转债基金;市面上所有可转债的平均价格高于130元,可以卖出可转债基金。
1 债券属性 100元/张 到期后 100元+利息
2 转股属性 在可转债转股期内,如果本公司股票市场价格在一定的时间段内,高于设定的一个阀值,一般是当期转股价的130%,那么上市公司有权按照略高于可转债面值的一个约定赎回价格(一般是103元)赎回全部或部分未转股的可转债。
可转债的价格
富投网(http://www.richvest.com/index.php?m=cb&c=idx)上有一只转债指数,会实时汇总市面上所有的可转债,也可以看到可转债的平均价格。1、上不封顶、下有保低的基金——投资可转债占比较高的可转债基金2、通过四个指标我们可以找到值得投资的可转债基金①晨星三年评级、五年评级都在三星以上。②成立时间>5年。③当年,一年,二年,三年,五年收益都大于0。④规模不要太小,一般不小于5亿元。通过筛选对比,我们找到了易方达安心回报债券、长信可转债、兴全可转债三只还不错的转债基金。
3、通过市面上所有可转债的平均价格判断买卖时机·市面上所有可转债的平均价格低于100元,可以买入可转债基金;⑤·市面上所有可转债的平均价格高于130元,可以卖出可转债基金。在富投网可以查看市场上所有可转债的平均价格。(具体的网址是:http://www.richvest.com/index.php?m=cb&c=idx)
标签:市面上,兼备,收益,利器,投资,可转债,攻守,基金,平均价格 来源: https://www.cnblogs.com/fadewalk/p/13068391.html